Empréstimo para MEI: Como conseguir e quais as melhores opções?

Empréstimo para MEI: Como conseguir e quais as melhores opções?

Publicado em
03/08/2023
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Como microempreendedor individual (MEI), é natural que, em alguns momentos, você precise de um impulso financeiro para alavancar o seu negócio. Nesses momentos, o empréstimo para MEI pode ser uma excelente opção para obter o capital necessário. 

Neste artigo, vamos explorar as diferentes modalidades de empréstimo disponíveis, como conseguir empréstimo de forma rápida para MEIs e o papel da InfinitePay nesse cenário.

Qual é a diferença do empréstimo para MEI

A diferença entre MEI (Microempreendedor Individual) e CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) quando o assunto é empréstimo está relacionada à forma como essas categorias empresariais são tratadas pelas instituições financeiras e aos requisitos para a obtenção do empréstimo.

O empréstimo para MEI se diferencia das demais modalidades por oferecer condições específicas para atender às necessidades dos microempreendedores individuais. As taxas de juros costumam ser mais atrativas, e o processo de análise de crédito é simplificado. 

Tipos de empréstimo para MEI

Existem diferentes tipos de empréstimos disponíveis para MEI, cada um com suas características e finalidades específicas. Entre as opções mais comuns estão:

Empréstimo para capital de giro

Essa modalidade de empréstimo é ideal para o MEI que precisa manter o fluxo de caixa do negócio, garantindo recursos para despesas operacionais, pagamento de fornecedores ou compra de estoque. O empréstimo para capital de giro pode ser uma ótima solução para períodos de sazonalidade ou quando há a necessidade de um fôlego financeiro.

A InfinitePay oferece linhas de crédito específicas para capital de giro de MEIs. Com processos ágeis e menos burocráticos, o empréstimo inteligente da InfinitePay permite que o MEI tenha acesso ao dinheiro necessário de maneira super rápida com dinheiro caindo na hora para manter o negócio em crescimento, com taxas competitivas no mercado e tendo o seu ritmo para pagar. Baixe o app e cria sua conta grátis agora mesmo!

Empréstimo com garantia de imóvel ou veículo: 

Nesse tipo de empréstimo, o MEI oferece um bem (como um veículo ou imóvel) como garantia de pagamento. Isso pode ajudar a obter taxas de juros mais baixas, já que o risco para o banco é menor.

Microcrédito: 

É um tipo de empréstimo específico para pequenos negócios, como o MEI. Geralmente, possui um valor menor e condições mais flexíveis para atender às necessidades dos microempreendedores.

Empréstimo para investimento: 

É destinado a projetos de expansão ou melhorias do negócio, como aquisição de equipamentos, reformas, marketing, entre outros.

Antecipação de recebíveis: 

Nesse tipo de empréstimo, o MEI antecipa o recebimento de valores que ainda serão pagos a ele (como cheques pré-datados ou recebíveis de cartão de crédito) e recebe o dinheiro antecipadamente, descontando-se uma taxa de juros.

Falando em recebíveis de cartão de crédito, a InfinitePay oferece várias soluções no segmento de maquininhas para fazer seu negócio decolar. Menores taxas do mercado, recebimento na hora ou em até 1 dia util e maquininha com tecnologia de ponta. Veja mais: 

Empréstimo para MEI negativado

Quando um Microempreendedor Individual (MEI) está negativado, ou seja, possui restrições em seu nome junto aos órgãos de proteção ao crédito, pode ser mais desafiador conseguir empréstimos junto a instituições financeiras tradicionais, porém algumas instituições financeiras, cooperativas de crédito e fintechs podem oferecer opções de empréstimo para MEI negativado.

Algumas características comuns desses empréstimos são:

1. Taxas de juros mais altas

2. Menor valor do empréstimo

3. Exigência de garantias

4. Restrições na escolha das linhas de crédito

5. Prazo de pagamento mais curto

Documentos necessários para empréstimo MEI

Para solicitar um empréstimo como Microempreendedor Individual (MEI), você normalmente precisará dos seguintes documentos:

1. Certificado de Microempreendedor Individual (MEI)

2. RG e CPF: Documentos pessoais do titular da empresa.

3. Comprovante de endereço

4. Declaração anual de faturamento

5. Certidões negativas: Em alguns casos;

6. Plano de negócios: Em alguns casos.

Lembrando que os documentos necessários podem variar de acordo com a instituição financeira e o tipo de empréstimo que você está solicitando. 

Qual o melhor banco para realizar empréstimo para MEI?

A "melhor” opção pode depender das necessidades específicas do seu negócio. Além dos bancos tradicionais, é válido verificar também outras instituições financeiras, cooperativas de crédito e fintechs que podem oferecer soluções específicas para MEI, muitas vezes com processos mais ágeis e menos burocráticos.

Sempre recomendamos que, antes de solicitar um empréstimo, faça uma análise cuidadosa para encontrar a opção que melhor atenda às necessidades do seu negócio e que esteja alinhada com sua capacidade de pagamento. Lembre-se de ler o contrato atentamente e, se necessário, buscar aconselhamento financeiro para tomar a melhor decisão.

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O Empréstimo Inteligente da InfinitePay é o empréstimo mais rápido do mercado: você simula, contrata e recebe no mesmo dia, sem burocracia! Perfeito para te ajudar a investir na sua empresa, lidar com imprevistos ou pagar as contas sem sufoco.

Para solicitar seu empréstimo pela InfinitePay é muito fácil: Basta baixar o app, criar sua conta e gerir seu negócio pela conta inteligente da InfinitePay. Se liga nas vantagens: 

Sem burocracia

Simule e solicite em poucos cliques pelo aplicativo da InfinitePay e receba a grana na conta em 16 segundos!

Pagamento inteligente

Pague no ritmo das suas vendas, quase sem perceber! Aloque uma porcentagem dos seus recebimentos de vendas para o pagamento do empréstimo e mantenha seu caixa girando! E você ainda pode esperar 7 dias para começar a pagar. Conheça também a melhor opção de maquininha para o seu negócio.

Empréstimo mais barato

A InfinitePay consegue taxas diferenciadas para o empréstimo dependendo do seu negócio. Para isso, sugerimos utilizar a conta digital da InfinitePay, feita para o seu negócio, e aumentar mais as suas chances de ser aprovado.  

Dica: Para recuperar ainda mais os juros do seu empréstimo, você também pode usar o seu Cartão Virtual Inteligente para movimentar o crédito da conta e ganhar 1.5% de cashback na hora a cada compra feita com ele. Consequentemente diminuindo as suas taxas ainda mais.

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