Esta Política de Combate a Atos Ilícitos e Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo ("Política") foi desenvolvida em alinhamento com padrões e princípios internacionalmente reconhecidos, para regular e consolidar procedimentos, regras, diretrizes, controles internos e padrões que o Grupo CloudWalk ("CloudWalk") e todos os seus colaboradores devem observar no combate e prevenção das práticas ilícitas relacionadas à lavagem de dinheiro, ocultação de bens, direitos, valores e financiamento ao terrorismo.
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Definições
Para os propósitos desta Política, as seguintes definições são adotadas:
- PLD/FT: Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo;
- Time de Compliance: Equipe interna da CloudWalk;
- Lavagem de dinheiro: É o processo ilegal de fazer com que grandes quantias de dinheiro geradas por uma atividade criminosa, como o tráfico de drogas ou o financiamento do terrorismo, pareçam ser ganhas legalmente. Envolve três etapas: colocação, ocultação e integração. O ato consiste em ocultar ou disfarçar a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores obtidos ilicitamente. Esta definição está alinhada com os padrões internacionais, bem como com as leis específicas nas jurisdições onde a CloudWalk opera;
- Financiamento ao Terrorismo: O ato de fornecer apoio financeiro, recursos ou fundos a indivíduos, organizações ou países envolvidos no planejamento, execução ou perpetuação de atividades terroristas. Isto inclui, mas não se limita a, contribuição de fundos, direta ou indiretamente, para promover atos terroristas, bem como a utilização de empresas legítimas ou organizações sem fins lucrativos como canais para esse financiamento.
1. Objetivos
Esta Política é fundamental na estrutura de governança da CloudWalk e estabelece diretrizes para procedimentos e padrões que devem ser seguidos no desenvolvimento de suas atividades. Os principais objetivos desta Política são:
- Estabelecer os princípios, padrões e diretrizes a serem seguidos por todos os colaboradores e partes interessadas da CloudWalk;
- Garantir que todas as partes interessadas da CloudWalk estejam totalmente cientes das regras e padrões estabelecidos nesta política.
2. Escopo
Esta Política se aplica a CloudWalk como um todo, se estendendo a todos os colaboradores, unidades, atividades, parceiros e prestadores de serviços terceirizados da CloudWalk.
3. Diretrizes
A CloudWalk adota procedimentos voltados à avaliação e à análise prévia de novos
produtos e serviços, bem como da utilização de novas tecnologias, tendo em vista o risco de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo.
Também é adotada uma abordagem baseada em risco, através de uma avaliação interna de risco e a avaliação de efetividade a fim de verificar o cumprimento da política, dos procedimentos e dos controles internos, bem como a identificação e a correção de seus processos.
Temos como premissa a promoção de cultura organizacional de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, contemplando, inclusive, os colaboradores, parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.
Adotamos medidas de capacitação dos colaboradores sobre o tema da prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Em conformidade com a Política, a CloudWalk adota os procedimentos Conheça Seu Cliente (KYC), Conheça Seu Funcionário (KYE) e Conheça Seu Parceiro (KYP).
Os procedimentos de KYC devem incluir a realização de verificações de due diligence para a identificação do cliente, qualificação e avaliação do perfil de risco, com medidas aprimoradas para clientes de alto risco. Esses procedimentos visam mitigar riscos relacionados à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilegais.
Já os procedimentos KYE e KYP garantem a due diligence no conhecimento e avaliação de funcionários e parceiros, levando em consideração a possibilidade de potenciais atos ilícitos relacionados à lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
Além disso, a CloudWalk adota medidas de monitoramento, seleção e análise de operações e situações suspeitas e da comunicação destas às autoridades competentes, quando aplicável.
Todos os interessados da CloudWalk devem permanecer alertas a situações que possam indicar lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, relatando prontamente quaisquer operações suspeitas ou atípicas à equipe de conformidade.
CLOUDWALK INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO E SERVIÇOS LTDA.
