MODELO GRÁTIS
Planilha de Fluxo de Caixa
Otimize o controle financeiro do seu negócio com nossa planilha de fluxo de caixa editável e fácil de usar.
Por que manter o fluxo de caixa organizado?
Manter o fluxo de caixa da sua empresa organizado permite que você tenha visibilidade das entradas e saídas de dinheiro da sua empresa,
o que traz benefícios para a gestão. Abaixo, listamos as principais vantagens de organizar seu fluxo de caixa:
Redução de erros administrativos
Melhor controle financeiro
Otimização de tempo
O que é Fluxo de Caixa?
O fluxo de caixa é um registro das entradas e saídas de dinheiro de uma empresa. Ele é uma ferramenta essencial para a gestão financeira de qualquer negócio, independente do tamanho ou setor, já que permite o acompanhamento e a tomada de decisões estratégicas em tempo hábil.
Para criar e manter esse registro, empreendedores recorrem a alguns métodos, como por exemplo uma planilha de controle. A InfinitePay oferece de forma gratuita uma Planilha de Fluxo de Caixa customizável e de fácil adaptação para sua necessidade.
Saiba mais em: O que é fluxo de caixa?
Como usar a Planilha de Fluxo de Caixa da InfinitePay?
A Planilha de Fluxo de Caixa da InfinitePay é simples de usar, e você pode começar seu controle agora mesmo.
Abaixo, listamos o passo a passo de como usar a Planilha de Fluxo de Caixa no Google Planilhas:
Cadastre as entradas
Em sua cópia, cadastre todas as entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos) do caixa da empresa na aba de Recebimentos e Pagamentos. É importante você listar todos os tipos de entrada e saída, cadastrando as datas e todo o histórico.
Escolha o modelo de fluxo
Em seguida, escolha o tipo de fluxo de caixa que melhor se enquadra ao seu negócio (fluxo diário, mensal ou semestral).
Inclua os dados no controle
Após escolher o tipo, inclua os tipos de Entradas e Saídas necessários ao controle do caixa da sua empresa na aba correspondente (por exemplo, se escolheu "Diário", preencha a aba "Diário").
Previsão de recebimento
Nas colunas de Previsão (simbolizado como "Previsto" na aba), você deve colocar o que planejou receber ou pagar naquele período. Nas colunas de Realizado, o que você efetivamente recebeu, não importa se for maior ou menor que o previsto.
Pronto!
Os valores totais são calculados automaticamente. No final desta tabela, você terá um resumo de todas as contas, chegando ao resultado do Saldo Final daquele período.
Estes são apenas alguns dos fatores que as empresas consideram ao precificar. A chave é encontrar um equilíbrio que atenda aos objetivos da empresa enquanto oferece valor real aos clientes.
Fluxo de Caixa no Excel
É possível exportar a planilha de fluxo de caixa da InfinitePay para o Excel, se você preferir. Dessa maneira, seu time financeiro (ou você mesmo) consegue acompanhar as entradas e saídas, segmentar cada transação de acordo com uma finalidade específica, fazer o balanço periodicamente e, principalmente, garantir que o caixa se mantenha rodando de forma sustentável.
Para abrir nossa planilha no Excel, siga o passo a passo:
- Abra o link enviado por e-mail e faça uma cópia.
- O Google Sheets será aberto. Clique em Arquivo e depois em Download.
- Escolha a opção Microsoft Excel (.xlsx).
- O arquivo será baixado para o seu computador.
- Abra o Excel e vá em Arquivo > Abrir.
- Selecione a planilha na pasta Downloads ou na pasta onde você a salvou.
- Pronto! Agora sua planilha está pronta para ser editada no Excel.
Passo a passo: como fazer fluxo de caixa?
Determinar o melhor preço para seus produtos ou serviços requer uma análise profunda de vários elementos que, juntos, ajudam a chegar a um valor que é justo para o cliente e rentável para a empresa. Vamos explorar os principais componentes deste cálculo e fornecer exemplos práticos.
Anote o saldo inicial
Estes são os custos diretamente relacionados à produção ou prestação do serviço. Para produtos físicos, podem incluir matéria-prima, mão de obra direta e custos de produção. Para serviços, pode envolver salários, ferramentas ou softwares específicos utilizados, entre outros.
Registre as transações
Estes são os custos que não estão diretamente ligados à produção, mas são essenciais para a operação da empresa. Isso inclui aluguel, utilidades, salários administrativos, marketing e publicidade, entre outros.
Classifique as transações
Separe cada movimentação em categorias (receitas, despesas fixas, despesas variáveis, investimentos e obrigações financeiras) para poder filtrar e analisar o fluxo de caixa com precisão.
Atualize o fluxo de caixa
É essencial entender a que preço os concorrentes estão vendendo produtos ou serviços similares para posicionar-se corretamente no mercado.
Analise o fluxo de caixa
Analise o fluxo de caixa regularmente para identificar padrões e tomar decisões estratégicas. Por exemplo, o fluxo de caixa pode ser usado para identificar períodos de alta e baixa liquidez, ou para identificar oportunidades de redução de custos.
Dicas para manter um fluxo de caixa saudável
Tão importante quanto iniciar um fluxo de caixa é mantê-lo de forma sustentável para seu negócio. Abaixo, listamos algumas dicas para manter um fluxo de caixa saudável e garantir a estabilidade financeira de sua empresa.
Registre e classifique todas as transações
Isso te ajudará a acompanhar seu dinheiro, analisar e identificar possíveis problemas.
Atualize seu fluxo de caixa regularmente
Isso garantirá que as informações sejam precisas.
Crie uma reserva de emergência
A reserva de emergência te fornece um colchão financeiro em caso de imprevistos.
Analise seu fluxo de caixa com frequência
Essa análise irá te ajudar a identificar tendências e tomar decisões estratégicas. Idealmente, estipule um período fixo para analisar os dados (pode ser semanalmente, quinzenalmente ou mensalmente).
Se necessário, negocie prazos de pagamento com fornecedores
Isso pode lhe dar mais tempo para receber pagamentos de clientes e evitar problemas de caixa.
Controle seus custos
Procure maneiras de reduzir custos sem prejudicar a qualidade de seus produtos ou serviços.
