Como funciona a calculadora de capital de giro?
A calculadora soma o que o negócio tem e subtrai o que ele deve nos próximos 30 dias. Todos os campos são opcionais, mas pelo menos um campo de "O que você tem" precisa ter valor. Use só o dinheiro da empresa: se a conta pessoal e a do negócio se misturam, separe antes.
- Preencha o que você tem: caixa, contas a receber e estoque.
- Preencha o que você deve: fornecedores, salários e impostos do mês.
- Informe o e-mail e clique em Calcular Capital de Giro.
- Leia o resultado: o saldo, quanto você tem, quanto deve, o status e o próximo passo.
Como interpretar o resultado da calculadora?
O resultado é o saldo do mês: positivo quando sobra dinheiro, negativo quando falta. Antes de comemorar um saldo positivo, faça o teste sem estoque: calcule de novo com o campo Estoque vazio. Estoque só vira dinheiro quando vende; se o saldo fica negativo sem ele, as contas do mês dependem das vendas.
Capital de giro positivo (Saudável)
Sobra dinheiro depois de pagar o que vence em 30 dias. A calculadora mostra "Saudável" para qualquer saldo acima de zero, então compare a sobra com o que você deve: R$ 700 de folga em R$ 8.300 de contas é pouco para um imprevisto. Se a folga for grande e o teste sem estoque também der positivo, o excedente pode render no CDB InfinitePay.
Capital de giro zero (Atenção)
O que você tem é igual ao que deve, e qualquer atraso de cliente aperta o caixa. A calculadora só mostra "Atenção" com saldo exatamente zero. Organize as entradas e saídas na planilha de fluxo de caixa e negocie prazos com fornecedores antes do próximo vencimento.
Capital de giro negativo (Crítico)
As contas dos próximos 30 dias passam do dinheiro disponível. Os caminhos mais rápidos são renegociar prazos com fornecedores, receber antes as vendas no cartão com a antecipação de recebíveis ou buscar crédito. No Empréstimo Inteligente da InfinitePay, o pagamento é uma porcentagem das vendas diárias, conforme a avaliação do negócio.
Exemplos de capital de giro em 3 negócios
Os três casos abaixo foram calculados com a fórmula da calculadora. A última coluna é o teste sem estoque.
A loja aparece como Saudável, mas só paga as contas do mês se vender boa parte do estoque. O salão tem folga de R$ 700, menos de 10% do que deve. A confeitaria precisa de R$ 1.200 a mais em 30 dias.
O que a calculadora não considera
- Prazos acima de 30 dias: contas e recebíveis de 60 ou 90 dias ficam fora; refaça a conta todo mês
- Parcelas de empréstimo e fatura do cartão: não têm campo próprio; some em Fornecedores e contas a pagar
- Estoque parado: entra pelo valor total, mesmo que não venda no mês; use o teste sem estoque
- Quanto capital de giro o negócio precisa: a calculadora mostra o saldo, não a necessidade de capital de giro (NCG) nem o ciclo financeiro, explicados no artigo sobre capital de giro do blog
Calcule o capital de giro do seu negócio agora
Separe o extrato, as vendas a receber e os boletos do mês e veja em um minuto se o caixa cobre os próximos 30 dias.
